您当前的位置:首页 > 任你博官网 > 保险信托 > 国元农险十年追梦:集团化步伐或放缓

国元农险十年追梦:集团化步伐或放缓

时间:2018-06-02 10:28:38  来源:  作者:

作为安徽省第一家保险法人机构,国元农险股份有限公司(以下简称“国元农险”)迎来第十个年头。

“实现公司二次创业奋斗目标,我们把它称之为国元梦。国元梦是什么呢?筹建5~6家省级分公司,成立一家农村寿险公司,之后要成立资产管理公司,组建国元农险集团,并最终成为一家上市公司,朝着集团化目标持续发展。”国元农险前董事长张子良曾如是描述企业的发展愿景。

5月22日,银保监会正式核准吴天担任国元农险董事长的任职资格。前董事长张子良转任安徽省国有资产运营有限公司总经理。

目前,国元农险在安徽、河南、湖北、贵州、上海都开设有分公司,但是其业务严重依赖于安徽省内资源,省外业务发展极其有限。此外,设立国元农村人寿也远未实现。

值得注意的是,国元农险与国元集团下属金融企业关联交易频繁。近几年其认购信托产品几乎只向国元信托一家。

国元集团新总经理兼任董事长

吴天出任国元农险董事长,意味着国元农险迎来了第二任董事长。而从国元农险一季度偿付能力报告显示,该公司总经理仍是殷寅。

据了解,国元农险的母公司、实际控制人为安徽省金融资产规模最大的金融控股企业安徽国元控股(集团)有限责任公司(以下简称“国元集团”)。

此次国元农险的高管变动与国元集团的高管变动密切相关。2017年11月,安徽省政府调整国元集团的主要领导,华安证券原董事长任职国元集团党委书记、董事长,吴天任国元集团党委副书记、董事、总经理。而国元集团前总经理、国元农险前任董事长张子良转任安徽省国有资产运营有限公司总经理。

来自国元农险官网的信息显示,2018年1月15日,经国元集团党委研究决定,集团党委副书记、董事、总经理吴天兼任国元农险党委委员、书记,并推荐为国元农险董事会董事候选人、董事长候选人;1月24月,国元农险召开2018年第一次临时股东大会和四届十二次董事会,选举吴天为第四届董事会董事、董事长。1月26日,国元农险公告称,张子良因工作调动原因,现已辞去国元农险董事、董事长及投资决策委员会主任委员职务。5月22日,银保监会正式核准吴天董事长资格。

目前,国元集团旗下拥有国元证券(000728,股吧)、国元信托、国元农险、国元投资、国元创投等9家成员公司,这些公司还分别控股了国元证券(香港)公司、长盛基金管理公司、省股权托管交易中心、国元期货公司、国元股权投资公司、国元创新投资公司、安元投资基金有限公司和安元投资基金管理有限公司以及7家典当公司、7家小额贷款公司、4家投资管理公司、1家融资担保公司、1家融资租赁公司和1家互联网金融服务公司。

圆梦尚待时日

国元农险成立于2008年,注册地在合肥,系安徽唯一一家法人保险公司、全国第四家专业农险公司。

国元农险的成立与国家支持发展农业保险政策有很大的关系。彼时,监管层发放了一批农业保险牌照,即安徽的国元农险、四川的法国安盟(现名中航安盟)、吉林长春的安华农业保险、上海的安信农业保险等几家专业农业保险公司。

“在2015年之前,安徽省的农险一直是省政府经营,由国元农险代办,政府给国元农险15%的手续费,国元农险靠15%的手续费养活了一个公司。2015年上级有关部门要求安徽省政府不能经营农险,2015年下半年政府对农险开始招标,国元农险一部分地盘被别的公司抢走了,不过安徽大部分农险还是国元做,毕竟它经营时间长,经验和基础相对好一些。”一位农险专业人士告诉《中国经营报(博客,微博)》记者。

来自银保监会的数据显示,2018年前3月国元农险实现保费24.32亿元,安徽省分公司实现保费21.39亿元,占比87.9%;2017年国元农险实现保费47.18亿元,而安徽分公司实现保费40.27亿元,占其全辖保费85.35%;2016年国元农险实现保费收入40.41亿元,其中安徽分公司实现保费35.24亿元,占比87.20%。

一位曾任职农险公司中层管理者的人士告诉记者,这种地方政府背景的、以农险名义成立的专业农险公司,其经营思路是在本省把农险扩大后再向外省扩,而外扩的时候主要是进行车险业务。

“农险有利润主要是农险的政策性业务,而农险政策性业务在业务拓展中是准行政形式推进。国元在安徽省农险市场占主要份额,但是它到外省就吃不开了。2016年中央编办要求取消农业保险资格审批,《农业保险条例》也因此修改,虽然从法规上农业保险经营取消了门槛,但事实上并没有取消。现在虽然表面上各省农业保险不要资格,但实际上还是要资格,没有资格的话,当地的政府和财政是不认可的,拿不到当地的份额,产品也批不下来,相当于还是做不了。”上述人士说。

某国有保险公司总部工作人员告诉记者,“国有公司不如市场化公司有活力,公司总部养很多关系户,而分公司又要养很多弱体机构,弱体机构业务很少。”

除此之外,此前国元农险等8家企业拟共同发起设立国元农村人寿保险股份有限公司。其中,国元农险持股20%,国元农险及关联方合计持股比例达40%。这一比例超过《保险公司股权管理办法》要求的不超过三分之一红线。“国元农村人寿的申筹资料我们递交上去很早,2012年就递交了,一直在报批阶段没有结果。”一位国元农险的工作人员告诉记者。

“定向”关联交易频繁

依托安徽省政府资源,国元农险近几年发展还算不错。不过,在2018年一季度其却亏损1.64亿元,净资产也由31.45亿元跌至29.79亿元。

值得注意的是,国元农险成立以来,与国元控股集团下属金融企业关联交易频繁密集。

以2013年为例,2013年1月31日国元农险认购了国元信托发行两个信托计划共0.4亿元。2013年4月3日,其又认购了国元信托发行的国元?安丰?201301001号集合资金信托计划0.16亿元,国元?安盛?201301001集合资金信托计划0.3亿元。同年4月10日,其又认购了国元?安丰?201301002号集合资金信托计划0.2亿元,认购信托计划份额占比信托发行总额为20%……

记者统计发现,仅2013年国元农险从国元信托认购信托计划达20次,其认购的总金额达6.198亿元信托,而2012年底国元农险总资产为28亿元,占其比重高达22.1%。

2014年国元农险认购国元信托7.298亿元,占2013年总资产的22.4%。2015年其认购国元信托4亿元,2016年认购国元信托7.1亿元。而据国元农险历年年报未到期投资情况一栏披露,2013年国元农险持有信托产品6.198亿元,2014年国元农险持有信托产品期末金额为7.298亿元,2015年为4亿元,2016年其持有信托产品期末金额为7.1亿元,与上述数字完全相同,这意味着从2013年~2016年期间,其认购信托产品只向国元信托一家公司。

此外,2017年9月,国元农险称,鉴于其与国元信托之间可能发生的各类资金运用业务具有长期性、持续性特点,经双方共同协商,签订资金运用关联交易协议。

“同一控股股东旗下企业间资金运作密集,这样资产分类没有分开,容易形成风险传染,很可能带来一些系统性的风险。现在银保监会对这方面也查得比较严。”对外经贸大学保险学院副院长谢远涛表示。

关键词:
最近更新
推荐资讯